Dlaczego inwestowanie w pojedyncze akcje jest złym pomysłem?
Ryzyko jest zbyt duże w przypadku poszczególnych akcji
Dywersyfikacja portfela
Jeśli zainwestujesz wszystkie swoje pieniądze w jedną, drogą akcję, możesz stracić znaczną część swojego kapitału, jeśli wartość tej akcji spadnie. Dywersyfikując portfel, możesz zmniejszyć ekspozycję na ryzyko związane z akcjami i zminimalizować zmienność zysków z portfela.
Chociaż dywersyfikacja jest standardową zasadą w inwestowaniu konserwatywnym,lokowanie dużej ilości kapitału w jedną akcję lub nawet w spółkę na wczesnym etapie powinno następować z czasem, etapami, w miarę jak firma robi postępy i udowadnia swoją podstawową wartość. Pomoże to zarządzać ryzykiem pogorszenia sytuacji i wykorzystać uśrednianie kosztów w dolarach.
Każda pojedyncza firma może zbankrutować, spowodować katastrofę ekologiczną, wciągnąć się w skandal, a nawet po prostu wypaść z łask inwestorów. A jeśli Twoja skoncentrowana pozycja się sprawdzi, może to spowodować uszczuplenie Twojego portfela.
Dlaczego pojedyncze akcje niosą ze sobą wysoki stopień ryzyka? Dlaczego fundusze inwestycyjne niosą ze sobą mniejsze ryzyko?Pojedyncze akcje nie zapewniają dywersyfikacji inwestycji. Inwestowanie w fundusze inwestycyjne zapewnia dywersyfikację, co obniża ryzyko.
Poszczególne akcje mają wyższy koszt niż większość zdywersyfikowanych funduszy. Nawet jeśli inwestor buduje portfel pojedynczych akcji, który dorównuje dywersyfikacji funduszu, często będzie się to wiązać z wyższymi prowizjami od transakcji i ostatecznie będzie droższe po uwzględnieniu wszystkich opłat.
Nie, posiadanie tylko jednej akcji spółkinie daje Ci prawa dostępu do wszystkich wewnętrznych dokumentów firmy. Jako akcjonariusz masz jednak pewne prawa, takie jak prawo do głosowania w sprawach spółki oraz prawo do otrzymania dywidend, jeśli spółka je wypłaci.
Jeśli całe lub prawie całe Twoje konto emerytalne jest ulokowane w akcjach lub funduszach akcyjnych, jest to agresywne. Bardziej agresywne podejście może mieć sens, jeśli do emerytury pozostało dużo czasu, ale może naprawdę pogrążyć Cię finansowo, jeśli potrzebujesz pieniędzy w czasie krótszym niż pięć lat.
Kupowanie pojedynczych akcjidaje ci własność w konkretnej firmie. Ponieważ są one niezwykle ryzykowne, przestrzegamy przed inwestowaniem w akcje pojedynczych spółek. Lepiej dywersyfikować swoje pieniądze, niż lokować je w jednej konkretnej firmie.
Powszechnie przyjęta praktyczna zasada głosi, że właściwie zdywersyfikowany portfel nie może zawierać więcej niż 10 do 20 procent wszystkich aktywów inwestycyjnych w daną akcję.
Dlaczego małe akcje są ryzykowne?
Akcje małych spółek sąpodatne na duże wahania rynkowe; dlatego są to inwestycje bardzo ryzykowne. Spółki o małej kapitalizacji mogą oferować duże możliwości wzrostu, jednak czasami wymagają dodatkowego kapitału, aby wspomóc ekspansję.
Wszystkie inwestycje niosą ze sobą pewien stopień ryzyka i mogą stracić na wartości, jeśli cały rynek ulegnie pogorszeniu lub, w przypadku poszczególnych akcji, spółka upadnie. Nadal,Fundusze inwestycyjne są ogólnie uważane za bezpieczniejsze niż akcjeponieważ są one z natury zdywersyfikowane, co pomaga ograniczyć ryzyko i zmienność w portfelu.
Utrzymanie lojalnej bazy klientów jest łatwiejsze niż przyciągnięcie nowego, więc wypędzanie najlepszych klientów i posiadanie zbyt małych zapasów może potencjalnie spowodowaćspowolnić rozwój Twojej firmy lub nawet ją zmniejszyć. Częsta niemożność realizacji zamówień klientów szkodzi również Twojej reputacji wśród potencjalnych klientów.
Znaczenie dywersyfikacji portfela akcji
Głównym celem posiadania wielu akcji w portfelu jest dywersyfikacja. Oznacza to trzymanie wystarczającej liczby papierów wartościowych, aby duży spadek w jednym nie spowodował dużego spadku całego portfela.
Indywidualna własność akcjimoże zmniejszyć Twoje obciążenie podatkowe. Opłacalność: Jeśli zamierzasz utrzymać inwestycję kapitałową przez długi czas, zakup pojedynczych akcji może być opłacalny. Poproś swojego doradcę finansowego o więcej informacji na temat rodzajów kont i kosztów dostępnych w Edward Jones.
W zapasach,okrągła działkauważa się za 100 akcji lub większą liczbę, którą można równomiernie podzielić przez 100. W przypadku obligacji okrągła partia ma zwykle wartość 100 000 dolarów.
"Praktyczna zasada? Jeśli inwestujesz tylko dla siebie i posiadasz więcej niż dziesięć akcji, prawdopodobnie powinieneś coś odłożyć” – powiedział Cramer. Najlepsi zarządzający pieniędzmi mają kilka akcji, które znają od podszewki, wyjaśnił, podczas gdy menedżerowie posiadający zbyt wiele akcji mają problemy z ich monitorowaniem.
Nazwa firmy | LTP | % Zmiana |
---|---|---|
DIL | 7,75 | 0,65 |
Przemysł Kanani | 3,75 | -5.06 |
Dynamic Cables Ltd | 377,05 | -2,65 |
Kucie metali Hilton | 110,15 | -4,84 |
Zasada 90 to ponura statystyka, która służy jako otrzeźwiające przypomnienie o trudnościach w handlu. Zgodnie z tą zasadą,90% początkujących traderów odczuje znaczne straty w ciągu pierwszych 90 dni od handlu, ostatecznie tracąc 90% swojego kapitału początkowego.
Mówi o tym Zasada 120 (wcześniej znana jako Reguła 100).odejmując swój wiek od 120, będziesz mieć pojęcie o procentowej masie akcji w twoim portfelu. Pozostały procent powinien dotyczyć bardziej konserwatywnych produktów o stałym dochodzie, takich jak obligacje.
Czy lepsze są akcje czy 401k?
Plany 401 (k) są na ogół lepsze w przypadku gromadzenia funduszy emerytalnychdzięki swoim korzyściom podatkowym. Z drugiej strony osoby wybierające akcje mają znacznie większy dostęp do swoich funduszy, więc prawdopodobnie będą preferowane w przypadku realizacji tymczasowych celów finansowych, w tym zakupu domu i płacenia za studia.
Z drugiej strony, jeśli chcesz aktywnie handlować pojedynczymi akcjamiRyzykowanie 2% lub mniej jest idealne w przypadku jednodniowego handlu akcjami. Jeśli masz małe konto poniżej 25 tys. dolarów, upewnij się, że znasz zasady handlu wzorcowego. Zasada 2% ryzyka to najpopularniejsza strategia inwestycyjna na Wall Street, stosowana przez profesjonalistów.
Prawda jest taka, że większość inwestorów nie będzie miała pieniędzy, aby wygenerować 1000 dolarów dywidendy miesięcznie; w każdym razie nie na początku. Nawet jeśli znajdziesz serię inwestycji, która przewyższa rynek i przynosi średnio 3% rocznej stopy zwrotu, nadal będziesz potrzebowaćKapitał początkowy wynoszący 400 000 dolarówtrafić w swoje cele. I to jest w porządku.
Wyobraź sobie, że chcesz gromadzić 3000 dolarów miesięcznie ze swoich inwestycji, co daje kwotę 36 000 dolarów rocznie. Jeśli zaparkujesz środki na koncie oszczędnościowym oferującym 2% roczną stopę procentową, będziesz musiał wpłacić mniej więcej1,8 miliona dolarówna konto.
Zasada ta zalecawynik odjęcia swojego wieku od 100 inwestujesz w akcje, a pozostałą część przeznaczasz na instrumenty dłużne. Na przykład 35-latek w oparciu o tę zasadę przeznaczyłby 65% na akcje i 35% na dług.
References
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-and-cons-of-mutual-funds/
- https://www.investopedia.com/investing/how-pick-best-mutual-fund/
- https://www.shopify.com/blog/how-to-make-1000-fast
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-sp500
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/best-aggressive-hybrid-mutual-funds-to-invest-in-march-2024/articleshow/108605668.cms
- https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/for-how-long-should-you-invest-in-equity-funds/
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.investor.gov/additional-resources/information/youth/teachers-classroom-resources/risk-and-return
- https://barbarafriedbergpersonalfinance.com/how-to-invest-500k/
- https://www.cnbc.com/2019/08/30/how-to-turn-100-into-1-million-according-to-self-made-millionaires.html
- https://twitter.com/DaveRamsey/status/1740392947818905964
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://www.bajajfinserv.in/investments/high-risk-mutual-funds-explained
- https://tools.carboncollective.co/future-value/1000-in-20-years/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-mutual-funds
- https://cshinvestments.com/why-insiders-dont-want-you-to-know-mutual-funds-are-obsolete/
- https://m.economictimes.com/markets/stocks/news/50-mutual-funds-get-redeemed-within-a-year-is-long-term-investing-dead/articleshow/100464529.cms
- https://www.bankrate.com/investing/buying-on-margin-costs-risks-and-rewards/
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/09/etf-out-of-business.asp
- https://www.morganstanley.com/articles/dollar-cost-averaging-lump-sum-investing
- https://curvo.eu/article/etf-risk
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://www.unleashedsoftware.com/blog/risks-little-inventory
- https://smartasset.com/investing/ways-to-invest-10000
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/advantages-disadvantages-etfs.asp
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/is-it-right-time-to-invest-in-mutual-funds/
- https://www.investopedia.com/terms/r/roundlot.asp
- https://www.edwardjones.com/sites/default/files/acquiadam/2022-07/IPC-6783-A.pdf
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/daves-investing-philosophy
- https://www.foxbusiness.com/personal-finance/etfs-your-portfolio-experts-weigh-in-what-percentage-to-own
- https://www.cnbc.com/2024/01/09/why-picking-stocks-is-a-terrible-idea-for-young-investors.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/how-many-shares-buy-stock/
- https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/what-is-portfolio-diversification
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://privatebank.jpmorgan.com/nam/en/insights/wealth-planning/worried-you-may-own-too-much-of-one-stock
- https://www.yodelar.com/insights/why-you-should-avoid-investing-in-individual-stocks
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-to-invest-monthly-this-exchange-traded-fund-can-make-you-a-millionaire.
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://time.com/personal-finance/article/how-many-stocks-should-i-own/
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://www.investopedia.com/articles/investing/072915/single-stocks-your-portfolio-pros-and-cons.asp
- https://www.forbes.com/sites/forbesfinancecouncil/2023/06/16/19-points-to-consider-before-making-large-capital-investments-in-single-stocks/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/small-caps/
- https://trendspider.com/learning-center/the-rule-of-90/
- https://www.motilaloswal.com/article-details/8-reasons-why-mutual-funds-are-risky-deals/5494
- https://www.etfcentral.com/etf-u/guides/how-many-etfs-should-i-own
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/invest-stocks-etfs-mutual-funds
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/how-to-redeem-mutual-funds/
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://smartasset.com/investing/index-funds-vs-stocks
- https://www.investopedia.com/articles/etfs-mutual-funds/061416/biggest-etf-risks.asp
- https://quizlet.com/211273228/chapter-8-investment-flash-cards/
- https://etfdb.com/compare/highest-5-year-returns/
- https://www.fpmarkets.com/education/share-trading/is-it-worth-buying-only-one-share-of-stock/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/041515/which-asset-classes-are-most-risky.asp
- https://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/10/etf-options-v-index-options.asp
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/buy-sp-500-stock
- https://www.investopedia.com/articles/retirement/080516/retire-45-500k-it-possible.asp
- https://time.com/personal-finance/article/ways-to-invest-1k/
- https://www.globalatlantic.com/professionals/thriving-practice/market-insights/rule-120
- https://www.ctvnews.ca/business/5-reasons-not-to-invest-in-mutual-funds-1.6778515
- https://finance.yahoo.com/news/heres-much-1000-investment-netflix-133003272.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/062305.asp
- https://www.westernsouthern.com/investments/mutual-funds-vs-stocks
- https://www.5paisa.com/share-market-today/penny-stocks
- https://www.investopedia.com/terms/d/downsiderisk.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/buy-stocks/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/famous-investors/warren-buffett-investments/stocks-owned/
- https://www.schwab.com/learn/story/6-things-to-know-about-how-mutual-funds-work
- https://www.bajajfinserv.in/investments/mutual-funds-vs-shares
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/is-mutual-fund-safe/
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/mutual-funds-and-exchange-traded-1
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/100_equities.asp
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://curvo.eu/article/build-portfolio-etf
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://www.investopedia.com/terms/b/bluechipstock.asp
- https://www.ameriprise.com/financial-goals-priorities/investing/what-are-mutual-funds
- https://www.canstar.com.au/investor-hub/buy-sell-hold-etfs/
- https://www.cnbc.com/2023/06/30/jim-cramers-guide-to-investing-dont-own-too-many-stocks.html
- https://www.bankrate.com/retirement/signs-your-401k-portfolio-is-too-aggressive/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/091815/when-are-mutual-funds-considered-bad-investment.asp
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-mutual-funds/
- https://quizlet.com/182633390/chapter-8-review-investing-and-retirement-flash-cards/
- https://www.fca.org.uk/investsmart/understanding-high-risk-investments
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://smartasset.com/retirement/401k-vs-stocks
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-long-should-you-hold-a-stock
- https://www.edwardjones.com/us-en/market-news-insights/guidance-perspective/benefits-investing-stock
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/what-are-stocks
- https://www.quora.com/Is-it-ever-a-good-idea-to-invest-all-of-your-money
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/can-you-owe-money-on-stocks/
- https://srfs.upenn.edu/financial-wellness/browse-topics/investing/understanding-risk
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/choosing-between-funds-individual-securities
- https://smartasset.com/investing/how-to-invest-100k
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-with-stock-market-scaling-greater-heights-what-should-mutual-fund-investors-do-know-what-experts-say-sip-investment-mutual-fund-investment-strategy-hybrid-elss-index-lumpsum-268548
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/how-mutual-funds-work/
- https://americanfundsretirement.retire.americanfunds.com/planning/what-is-asset-allocation/stocks-and-bonds.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/stocks-vs-bonds
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/how-many-stocks-should-i-own/
- https://www.miraeassetmf.co.in/knowledge-center/benefits-of-investing-in-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/091115/are-mutual-funds-better-single-stocks.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/next-big-thing:-3-revolutionary-megatrends-to-invest-in-for-2024
- https://www.investopedia.com/how-to-invest-usd1-000-4584763
- https://www.sofi.com/learn/content/good-return-on-investment/
- https://fortune.com/recommends/investing/how-much-of-your-income-should-go-toward-investing/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/10/mutual-funds-advantages-disadvantages.asp
- https://www.businesstoday.in/mutual-funds/best-mf
- https://brainly.com/question/16877741
- https://tradingstrategyguides.com/single-stock-trading/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/what-is-the-100-age-rule-of-asset-allocation-mintgenie-explains-11704719222344.html
- https://www.cbsnews.com/news/what-a-1000-gold-investment-10-years-ago-worth-today/
- https://www.quora.com/Is-it-true-that-simply-owning-1-share-of-stock-in-a-company-gives-you-the-right-to-access-all-internal-documents-of-the-company
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-safe-investments/
- https://www.investopedia.com/investing/the-lowdown-on-penny-stocks/
- https://www.socialscienceregistry.org/versions/58319/docs/version/file
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/022216/put-10000-sp-500-etf-and-wait-20-years.asp
- https://www.plancorp.com/blog/single-stock-dangers