Czy fundusze inwestycyjne są wolne od ryzyka?
Fundusze inwestycyjne są w dużej mierze bezpieczną inwestycją, postrzegany jako dobry sposób dla inwestorów na dywersyfikację przy minimalnym ryzyku. Są jednak okoliczności, w których fundusz wspólnego inwestowania nie jest dobrym wyborem dla uczestnika rynku, zwłaszcza jeśli chodzi o opłaty.
Fundusze inwestycyjne mają wiele rodzajów. Fundusze inwestycyjne o dużej kapitalizacji inwestują wyłącznie w akcje spółek o dużej kapitalizacji. Inwestowanie w wiele funduszy inwestycyjnych o dużej kapitalizacji nie jest konieczne.Jeden dobrze dobrany fundusz inwestycyjny o dużej kapitalizacji powinien wystarczyć.
Rozważ zaletę: ponieważ są to fundusze zawierające różnorodne aktywa, otrzymujesz automatyczną dywersyfikację. Jeśli akcje Spółki A ulegną krachowi, stracisz dużo, jeśli bezpośrednio w nią zainwestujesz. Alejeśli w Twoim portfelu znajduje się tylko część funduszu wspólnego inwestowania, narażenie na ryzyko jest znacznie mniejsze.
Wszystkie fundusze inwestycyjne pobierają opłaty i wydatki, z których część płacisz bezpośrednio (np. opłaty za sprzedaż i umorzenie), a inne pochodzą z aktywów funduszu (w celu opłacenia takich rzeczy, jak zarządzanie portfelem funduszu czy marketing i dystrybucja).
Wszystkie inwestycje niosą ze sobą pewien stopień ryzyka i mogą stracić na wartości, jeśli cały rynek ulegnie pogorszeniu lub, w przypadku poszczególnych akcji, spółka upadnie. Mimo to fundusze inwestycyjne są ogólnie uważane za bezpieczniejsze niż akcje, ponieważsą z natury zróżnicowane, co pomaga ograniczyć ryzyko i zmienność w portfelu.
Czy inwestycje w fundusze inwestycyjne są bezpieczne?Fundusze wspólnego inwestowania powiązane z rynkiem podlegają ryzyku rynkowemumoże to być spowodowane kilkoma przyczynami, takimi jak zmiany polityki, warunki makroekonomiczne, pandemie, słabe zaufanie inwestorów i tak dalej. Dlatego przed inwestycją dobrze jest dokładnie zapoznać się z dokumentacją.
Nie ma konkretnego, odpowiedniego momentu na inwestycję w SIP. Jednakże,zawsze zaleca się rozpoczęcie jak najwcześniej. Fundusze inwestycyjne generują lepsze zyski w dłuższej perspektywie. Im dłużej inwestujesz, tym więcej zysków możesz uzyskać dzięki wzrostowi kapitału i dywidendom.
Zyski i straty w funduszach inwestycyjnych zależą od zachowania się giełdy i rynku finansowego. Nie ma gwarancji, że nie stracisz pieniędzy w funduszach inwestycyjnych. Zyski i straty w funduszach inwestycyjnych zależą od zachowania się giełdy i rynku finansowego. Nie ma gwarancji, że nie stracisz pieniędzy w funduszach inwestycyjnych.
Fundusze wspólnego inwestowania są w dużej mierze bezpieczną inwestycją, postrzeganą jako dobry sposób na dywersyfikację inwestycji przy minimalnym ryzyku. Są jednak okoliczności, w których fundusz wspólnego inwestowania nie jest dobrym wyborem dla uczestnika rynku, zwłaszcza jeśli chodzi o opłaty.
- Zwroty nie są gwarantowane. ...
- Ogólne ryzyko rynkowe. ...
- Ryzyko specyficzne dla bezpieczeństwa. ...
- Ryzyko płynności. ...
- Ryzyko inflacji. ...
- Ryzyko finansowania pożyczki. ...
- Ryzyko nieprzestrzegania przepisów. ...
- Ryzyko menedżera.
Jakie są wady funduszy inwestycyjnych?
Ryzyko pogorszenia sytuacji to ogólne określenieryzyko straty w inwestycji, w przeciwieństwie do symetrycznego prawdopodobieństwa straty lub zysku. Niektóre inwestycje wiążą się z nieskończoną ilością ryzyka poniesienia straty, podczas gdy inne mają ograniczone ryzyko poniesienia straty.
W Indiach fundusze inwestycyjne inwestujące w akcje małych i średnich spółek są ogólnie uważane za instrumenty wysokiego ryzyka. Te funduszeinwestować w akcje małych i średnich spółek o wysokim potencjale, które mogą charakteryzować się zmiennością, ale mogą generować wysokie zyski. Są odpowiednie dla agresywnych inwestorów z horyzontem inwestycyjnym 5-10 lat lub dłuższym.
W przypadku bardzo krótkoterminowych funduszy dłużnych, takich jak fundusze płynne,wiele z nich ma nawet opcje dziennej/tygodniowej dywidendyponieważ inwestują w bardzo krótkoterminowe instrumenty, które cieszą się częstym zainteresowaniem.
„W idealnej sytuacji zainwestujesz gdzieś w pobliżu15–25% Twojego dochodu po opodatkowaniu”, mówi Mark Henry, założyciel i dyrektor generalny Alloy Wealth Management. „Jeśli chcesz zacząć od czegoś mniejszego i dążyć do tego celu, nie ma problemu. Najważniejsze jest to, że naprawdę zaczynasz.”
Przed inwestycją w fundusz warto przeprowadzić badania i upewnić się, że rozumiesz ryzyko związane z aktywami bazowymi funduszu.Fundusze inwestycyjne są dobrą opcją zarówno dla początkujących, jak i bardziej doświadczonych inwestorów.
Czy ktoś stracił jakąkolwiek kwotę w funduszu inwestycyjnym, inwestując dłużej niż 5 lat? Tak, zdarzyło się to z moim ojcem. W czasach Covid-19, kiedy rynek osiągnął najniższy poziom, wszystkie jego inwestycje były ujemne. Ale nie martwiliśmy się i kontynuowaliśmy inwestowanie, gdy rynek był niski.
To dlatego, żedotychczasowe sukcesy funduszu nie gwarantują jego przyszłych wyników. Warunki rynkowe, strategie inwestycyjne i czynniki ekonomiczne mogą z biegiem czasu ulegać istotnym zmianom, wpływając na wyniki poszczególnych funduszy i szerszego rynku.
Pojęcie „najbezpieczniejszej inwestycji” może się różnić w zależności od indywidualnej perspektywy i kontekstu gospodarczego, ale ogólnie rzecz biorąc,gotówka i obligacje rządowe, w szczególności amerykańskie papiery skarbowe, są często uważane za najbezpieczniejsze dostępne opcje inwestycyjne. Dzieje się tak dlatego, że ryzyko straty jest minimalne.
W ciągu 12 miesięcy do czerwca 2023 r.57%aktywnie zarządzanych funduszy przetrwało i pobiło swój przeciętny pasywny odpowiednik, co stanowi najwyższy wskaźnik sukcesu od lat.
Weźmy przykład, w którym inwestujesz 2000 rupii miesięcznie na okres 24 miesięcy. Oczekujesz rocznej stopy zwrotu na poziomie 12% (r). Masz i = r/100/12 lub 0,01. Dostajesz54.486 Rs w terminie zapadalności.
Jaka jest średnia stopa zwrotu z funduszy inwestycyjnych?
Średnie zwroty z funduszy inwestycyjnych | ||
---|---|---|
Kategoria | Powrót 2021 | 10-lat |
Amerykańskie akcje średniej kapitalizacji | 23,40% | 13,12% |
Akcje amerykańskich spółek o małej kapitalizacji | 24,19% | 12,74% |
Międzynarodowe akcje spółek o dużej kapitalizacji | 9,72% | 7,85% |
Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego= najniższe zyski, najniższe ryzyko
Są uważane za jedną z najbezpieczniejszych inwestycji, jakich możesz dokonać. Z funduszy rynku pieniężnego korzystają inwestorzy, którzy chcą chronić swoje oszczędności emerytalne, ale jednocześnie uzyskują pewne odsetki – często od 1% do 3% rocznie.
Tête z kilkoma osobistymi doradcami finansowymi ujawnia, dlaczegozaprzestanie lub opóźnienie inwestycji nie przynosi żadnych korzyści. Uleganie szumowi rynkowemu okazało się bardziej szkodliwe niż korzystne, a nawet ci, którzy podają się za inwestorów długoterminowych, spieszą się, aby zabezpieczyć zyski ze swoich funduszy inwestycyjnych.
Jednak w czasie krachu na rynkuceny akcji spadają. To z kolei pogarsza wyniki funduszy inwestycyjnych posiadających te akcje. Przedsiębiorstwa również borykają się z trudnymi okresami, gdyż ich działalność odnotowuje straty, a odbudowa zapasów wymaga czasu. Wyniki poprawiają się tylko wówczas, gdy zapasy odrobią straty.
Jest całkiem możliwe, że Twoje inwestycje przynoszą ujemne zyski. Alejest bardzo mało prawdopodobne, aby wartość portfela funduszu osiągnęła zero. Chociaż zwrot z inwestycji (ROI) może być ujemny, nie jest możliwe, aby inwestycja wyniosła zero.
References
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110515/who-are-owners-vanguard-group.asp
- https://www.principal.co.id/en/general-risks-investing-mutual-funds-0
- https://cleartax.in/s/mutual-fund-types
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/sip-of-rs-1000-monthly-can-lead-to-significant-gains-heres-how-much-you-can-save-in-10-20-and-30-years-410464-2023-12-22
- https://finance.yahoo.com/news/10-return-investment-roi-141300511.html
- https://groww.in/blog/things-do-when-losing-money-mutual-funds
- https://money.usnews.com/investing/articles/fidelity-vs-charles-schwab-which-is-better
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-with-stock-market-scaling-greater-heights-what-should-mutual-fund-investors-do-know-what-experts-say-sip-investment-mutual-fund-investment-strategy-hybrid-elss-index-lumpsum-268548
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://money.usnews.com/investing/articles/9-best-mutual-funds
- https://www.fundsindia.com/faq-answer?category=basics+of+investing&subcategory=basics+of+mutual+funds&article=235637767.html
- https://www.smallcase.com/collections/best-low-risk-mutual-funds/
- https://www.fidelity.com/why-fidelity/overview
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/here-are-the-top-5-mutual-fund-categories-for-long-term-investments-11704907813157.html
- https://www.quora.com/Did-anyone-lose-any-amount-in-a-mutual-fund-when-they-invested-more-than-5-years
- https://www.etmoney.com/mutual-funds/featured/best-low-risk-mutual-funds/21
- https://groww.in/mutual-funds/category/best-equity-mutual-funds
- https://www.fidelity.com/mutual-funds/mutual-fund-spotlights/money-market-funds
- https://www.mutualfundssahihai.com/en/which-type-equity-fund-has-lowest-risk-and-which-has-highest
- https://www.bajajfinserv.in/investments/how-to-withdraw-money-from-mutual-funds
- https://www.nasdaq.com/articles/5-of-the-most-promising-industries-to-invest-in-for-2024
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/how-mutual-funds-perform-during-market-crashes/
- https://www.fidelity.ca/en/insights/articles/worried-about-a-recession/
- https://www.businesstoday.in/mutual-funds/best-mf
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.bitcot.com/fastest-growing-industries/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-best-investments-right-now
- https://brokerchooser.com/broker-reviews/fidelity-review
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/top-5-sectors-to-invest-2024/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/when-is-the-right-time-to-start-investing-11704734414384.html
- https://www.investopedia.com/cds-vs-mutual-funds-5225344
- https://www.investopedia.com/ask/answers/091815/when-are-mutual-funds-considered-bad-investment.asp
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/these-6-equity-mutual-fund-categories-offer-over-20-in-last-5-years/top-bets/slideshow/107514625.cms
- https://barbarafriedbergpersonalfinance.com/should-i-sell-my-mutual-fund/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-investments-stock-market-crash/
- https://www.kiplinger.com/retirement/is-investing-in-mutual-funds-worth-it
- https://www.westernsouthern.com/investments/pros-and-cons-of-mutual-funds
- https://edufund.in/blog/funds-to-invest-during-recession
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/is-mutual-fund-safe/
- https://cleartax.in/s/mutual-fund-calculator
- https://www.policybazaar.com/funds/low-risk-mutual-fund/
- https://scripbox.com/mf/will-mutual-fund-investment-drop-to-zero-ever/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-low-risk-investments/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.unbiased.com/discover/investing/safest-investments
- https://timesofindia.indiatimes.com/business/faqs/mutual-fund-faqs/mutual-fund-risks-can-all-money-be-lost-in-a-mutual-fund/articleshow/67638471.cms
- https://www.quora.com/Are-mutual-funds-a-waste-of-time
- https://www.dspim.com/learn/articles/mutual-fund-intermediate/should-i-put-all-my-money-in-only-mutual-funds-how-can-i-create-a-portfolio-of-mutual-funds
- https://canvasannuity.com/blog/safest-place-for-retirement-savings
- https://www.bajajfinserv.in/investments/high-risk-mutual-funds-explained
- https://support.fyers.in/portal/en/kb/articles/what-happens-if-a-mutual-fund-scheme-closes-down
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/types-of-mutual-funds
- https://cleartax.in/s/sip-calculator
- https://www.livemint.com/mutual-fund/should-you-pause-or-stop-your-mutual-fund-investments-when-markets-hit-an-all-time-high-sip-debt-fund-gold-11705417602481.html
- https://www.edelweissmf.com/investor-insights/mutual-fund-investment-tips-and-articles/high-risk-mutual-funds
- https://fortune.com/recommends/investing/how-much-of-your-income-should-go-toward-investing/
- https://www.blackrock.com/us/financial-professionals/insights/capital-markets-predictions-for-2024
- https://groww.in/blog/how-many-mutual-funds-invest
- https://www.investopedia.com/ask/answers/10/mutual-funds-advantages-disadvantages.asp
- https://www.vanguardinvestor.co.uk/need-help/answer/how-do-i-make-a-withdrawal
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/safest-index-funds/
- https://www.tataaia.com/blogs/financial-planning/things-to-do-when-losing-money-in-mutual-funds.html
- https://groww.in/mutual-funds/top/best-low-risk-mutual-funds
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/mutual-fund-types/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110314/key-differences-between-etfs-and-mutual-funds.asp
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/safe-investments
- https://www.canadalife.com/investing-saving/how-to-choose-investments.html
- https://investor.vanguard.com/investment-products/cash-investments
- https://www.bankrate.com/investing/guide-to-mutual-funds/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/why-do-some-investors-fail-to-yield-maximum-returns-from-mutual-fund-investments-here-are-7-reasons-11700655213537.html
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-how-8-4-3-compounding-interest-rule-can-accelerate-your-sip-investment-calculator-ppf-mutual-funds-fd-fixed-deposit-tax-saving-schemes-280198
- https://www.financialexpress.com/money/mutual-funds-10-things-investors-should-check-before-investing-in-mutual-funds-3251510/
- https://m.economictimes.com/markets/expert-view/when-is-the-right-time-to-exit-a-mutual-fund-what-are-the-tax-implications-shilpa-bhaskar-gole-explains/articleshow/104322229.cms
- https://www.linkedin.com/pulse/what-safest-investment-highest-return-pqqcc
- https://www.livemint.com/mutual-fund/5-best-flexi-cap-mutual-funds-gave-over-20-annualised-returns-in-the-past-5-years-11708584437291.html
- https://cleartax.in/s/how-much-salary-to-invest-in-mutual-funds
- https://www.mutualfundssahihai.com/en/what-happens-when-mutual-fund-company-shuts-down-gets-sold
- https://www.paytmmoney.com/mutual-funds/best-return-funds
- https://www.investopedia.com/terms/d/downsiderisk.asp
- https://www.quora.com/I-have-most-of-my-money-in-Vanguard-Is-it-at-risk-if-Vanguard-goes-under
- https://www.ctvnews.ca/business/5-reasons-not-to-invest-in-mutual-funds-1.6778515
- https://www.thebalancemoney.com/what-is-the-average-mutual-fund-return-4773782
- https://www.barrons.com/articles/why-investors-are-pulling-money-from-vanguards-index-funds-51603390832
- https://www.morningstar.com/etfs/actively-managed-funds-measured-up-well-market-rebound
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/best-value-funds-to-invest-in-march-2024/articleshow/108575359.cms
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/mutual-funds
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/investing/when-to-sell-mutual-fund/
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/is-it-right-time-to-invest-in-mutual-funds/