Która kategoria funduszy inwestycyjnych jest bezpieczna?
Fundusze płynne i fundusze ultrakrótkoterminowe(od miesiąca do roku) są znane z niskiego ryzyka i, co zrozumiałe, ich zwroty są również niskie (w najlepszym przypadku 6%). Inwestorzy wybierają tę opcję, aby osiągnąć swoje krótkoterminowe cele finansowe i zapewnić bezpieczeństwo swoich pieniędzy dzięki tym funduszom.
Nie ma uniwersalnej odpowiedzi na pytanie, który rodzaj funduszu inwestycyjnego jest najlepszy. Najlepszy rodzaj funduszu inwestycyjnegozależy od Twoich celów finansowych i tolerancji ryzyka. Fundusze akcyjne oferują potencjał wzrostu, fundusze dłużne zapewniają stabilność, fundusze ELSS oferują korzyści podatkowe, a ETF zapewniają dywersyfikację.
W Indiach,fundusze inwestycyjne inwestujące w akcje małych i średnich spółeksą ogólnie uważane za stwarzające duże ryzyko. Fundusze te inwestują w akcje małych i średnich spółek o dużym potencjale, które mogą charakteryzować się zmiennością, ale mogą generować wysokie zyski. Są odpowiednie dla agresywnych inwestorów z horyzontem inwestycyjnym 5-10 lat lub dłuższym.
Fundusze dużej kapitalizacji inwestujące w akcje spółek o dużej kapitalizacji, tj. akcje spółek o ugruntowanej pozycji i posiadających solidną sytuację finansową, są uważane za najmniej ryzykowne, ponieważ akcje te są uważane za bezpieczniejsze niż akcje spółek o średniej kapitalizacji i mniejszych.
Pojęcie „najbezpieczniejszej inwestycji” może się różnić w zależności od indywidualnej perspektywy i kontekstu gospodarczego, ale ogólnie rzecz biorąc,gotówka i obligacje rządowe, w szczególności amerykańskie papiery skarbowe, są często uważane za najbezpieczniejsze dostępne opcje inwestycyjne. Dzieje się tak dlatego, że ryzyko straty jest minimalne.
Inwestorzy powinni szukaćsektory zapewniające podstawowe usługi lub produkty, na które istnieje popyt niezależnie od warunków gospodarczych. Na przykład opieka zdrowotna, usługi użyteczności publicznej i podstawowe produkty konsumenckie często wykazują tę cechę odp*rności na recesję.
Do najskuteczniejszych funduszy inwestycyjnych typu flexi cap należą Quant Flexi Cap, JM Flexicap i Parag Parikh Flexi Cap Fund, które w ciągu ostatnich pięciu lat przyniosły ponad 20% rocznej stopy zwrotu.
Fundusz średniej kapitalizacji Quantoferował najwyższy zwrot w wysokości około 30,74% od pięciu lat. Nippon India Growth Fund dał 26,09%.
Czy mogę wypłacić pieniądze z funduszy inwestycyjnych w dowolnym momencie?Tak, możesz wypłacić pieniądze z większości funduszy inwestycyjnych w dowolnym momencie, chyba że mają one okres blokady.
Najlepsze fundusze do inwestowania w czasie recesji
Fundusze małej kapitalizacjimoże być dobrą opcją dla agresywnych inwestorów z długoterminowymi horyzontami czasowymi. Osoba niechętna do ryzyka może rozważyć inwestycję w fundusz inwestycyjny złożony z wielu aktywów, ponieważ inwestuje on w różne klasy aktywów, takie jak akcje, złoto, dług itp.
Co to jest zły fundusz inwestycyjny?
Kiedy fundusze inwestycyjne są uważane za złą inwestycję? Są chwile, kiedy fundusz inwestycyjny może nie być dobrym rozwiązaniem dla Ciebie jako inwestora. Zwykle tak jestgdy opłata za zarządzanie jest wysoka. Wysoki roczny wskaźnik kosztów, wysokie opłaty za obciążenie lub wysokie opłaty pobierane przy zakupie lub sprzedaży akcji przez inwestora nie są dobrymi znakami.
Fundusze inwestycyjne są zarządzane i dlategonie jest idealnym rozwiązaniem dla inwestorów, którzy wolą mieć całkowitą kontrolę nad swoimi udziałami. Ze względu na zasady i regulacje wiele funduszy może generować rozwodnione zyski, co może ograniczać potencjalne zyski.
Fundusze akcji dużych i średnich spółek: Ta kategoria funduszy inwestycyjnych zapewnia zrównoważony wzrost przy umiarkowanym ryzyku. Inwestuje w spółki o dużej kapitalizacji, o ugruntowanej pozycji i plasujące się na miejscach od 1-100 do czołowych spółek giełdowych.
Akcje oferują większy potencjalny zwrot niż fundusze inwestycyjne, ale kompromisem jest zwiększone ryzyko. Akcje mogą być mądrą inwestycją, jeśli masz wyższą tolerancję na ryzyko, chcesz mieć kontrolę nad swoimi decyzjami handlowymi i nie masz problemu z przeprowadzaniem własnych badań podstawowych lub analiz technicznych w celu wyboru inwestycji.
Fundusze ETF mogą szybciej odzwierciedlać nową rzeczywistość rynkową niż fundusze wspólnego inwestowania. Inwestorzy w fundusze ETF i fundusze wspólnego inwestowania podlegają opodatkowaniu na podstawie zysków i strat poniesionych w ramach portfeli. 2 Fundusze ETF angażują się w mniejszą liczbę transakcji wewnętrznych, a mniejsza liczba transakcji powoduje mniejszą liczbę zdarzeń podlegających opodatkowaniu.
Żadna inwestycja nie jest wolna od ryzyka, a fundusze inwestycyjne takie sągeneralnie niskie ryzykoponieważ inwestują w papiery wartościowe niskiego ryzyka, nie są całkowicie wolne od ryzyka.
Skarby USA
W swojej 245-letniej historii rząd ten nigdy nie wywiązał się ze spłaty zadłużenia, co sprawia, że amerykańskie obligacje skarbowe są najbardziej inwestycją pozbawioną ryzyka. W rzeczywistości często pełnią funkcję porównania bezpieczeństwa innych inwestycji.
Ogólnie rzecz biorąc, najbezpieczniejsze inwestycje z potencjałem wyższych zysków niż zwykłe konto oszczędnościowe toCertyfikaty depozytowe (CD) ubezpieczone przez FDIC, rachunki rynku pieniężnego, skarbowe papiery wartościowe, obligacje komunalne i korporacyjne o ratingu inwestycyjnym oraz akcje wypłacające dywidendę.
Tech nadal rządzi
W 2024 r. technologia nadal będzie dominować. W miarę poszerzania możliwości cyfrowych przedsiębiorstw rośnie popyt na wszystkocyberbezpieczeństwa po usługi w chmurze i analizę danych. Infrastruktura 5G stanowi szkielet wspierający większość tej napędzanej technologią przyszłości, zapewniając prędkość Internetu 10 razy większą niż 4G.
Podsumowując, przewiduje się, że do najszybciej rozwijających się branż w USA w 2024 r. należeć będzie m.insektory związane z technologią, służba zdrowia i sektor energii odnawialnej. Branże te stwarzają liczne możliwości dla przedsiębiorców, inwestorów i osób poszukujących pracy.
Czy warto inwestować w 2024 roku?
Zarówno akcje, jak i obligacje mogą odnieść sukces w 2024 r. Łagodzenie inflacji i zmiana Fed powinny złagodzić trudności, z którymi w ostatnich latach borykały się obie klasy aktywów. Stabilny wzrost może okazać się dodatkowym wiatrem w plecy dla akcji.
Zdaniem ekspertów warto pomyśleć o zakupie funduszy inwestycyjnychgdy ich NAV (wartość aktywów netto) jest niższa niż cena jednostkowa. Pomoże Ci to zmaksymalizować zyski. Ponadto powinieneś pomyśleć o inwestowaniu, gdy rynki znajdują się w najniższym punkcie. Można wówczas nabyć akcje po niższych cenach.
Oceń swoją tolerancję na ryzyko
Jeśli nie masz nic przeciwko podejmowaniu większego ryzyka, możesz rozważyć inwestycję w fundusz wzrostu lub fundusz akcyjny. Z drugiej strony, jeśli wolisz grać bezpiecznie, lepszym rozwiązaniem może być fundusz obligacji lub fundusz rynku pieniężnego.
Jeśli miałbyś inwestować przez krótszy okres, powiedzmy 20 lat, zainwestowałbyś2,40 000 rupii, ale wartość Twojego portfela wyniesie 9,89 lakh Rs. Dziesięcioletnia inwestycja w wysokości 1000 rupii miesięcznie będzie równa 50 rupii. 2.30.038 w porównaniu do Rs. W tym samym okresie zainwestowano 1 20 000.
(Należy przeliczyć stopę zwrotu na kwotę miesięczną, dzieląc przez 12). Masz również n = 10 lat lub 120 miesięcy. FV = 1 84 170 rupii. Zatem przyszła wartość inwestycji SIP w wysokości 1000 rupii miesięcznie przez 10 lat przy szacunkowej stopie zwrotu wynoszącej 8% wynosi184170 rupii.
References
- https://www.thebalancemoney.com/what-is-the-average-mutual-fund-return-4773782
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/is-it-right-time-to-invest-in-mutual-funds/
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-best-investments-right-now
- https://www.unbiased.com/discover/investing/safest-investments
- https://finance.yahoo.com/news/10-return-investment-roi-141300511.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/10/mutual-funds-advantages-disadvantages.asp
- https://www.morningstar.com/etfs/actively-managed-funds-measured-up-well-market-rebound
- https://money.usnews.com/investing/articles/9-best-mutual-funds
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/safest-index-funds/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-mutual-funds
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-investments-stock-market-crash/
- https://www.mutualfundssahihai.com/en/what-happens-when-mutual-fund-company-shuts-down-gets-sold
- https://www.linkedin.com/pulse/what-safest-investment-highest-return-pqqcc
- https://groww.in/mutual-funds/category/best-equity-mutual-funds
- https://www.dspim.com/learn/articles/mutual-fund-intermediate/should-i-put-all-my-money-in-only-mutual-funds-how-can-i-create-a-portfolio-of-mutual-funds
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/types-of-mutual-funds
- https://groww.in/blog/things-do-when-losing-money-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.etmoney.com/mutual-funds/featured/best-low-risk-mutual-funds/21
- https://cleartax.in/s/mutual-fund-calculator
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/here-are-the-top-5-mutual-fund-categories-for-long-term-investments-11704907813157.html
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/sip-of-rs-1000-monthly-can-lead-to-significant-gains-heres-how-much-you-can-save-in-10-20-and-30-years-410464-2023-12-22
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110515/who-are-owners-vanguard-group.asp
- https://www.smallcase.com/collections/best-low-risk-mutual-funds/
- https://cleartax.in/s/how-much-salary-to-invest-in-mutual-funds
- https://edufund.in/blog/funds-to-invest-during-recession
- https://www.westernsouthern.com/investments/pros-and-cons-of-mutual-funds
- https://groww.in/mutual-funds/top/best-low-risk-mutual-funds
- https://www.paytmmoney.com/mutual-funds/best-return-funds
- https://www.bankrate.com/investing/guide-to-mutual-funds/
- https://www.nasdaq.com/articles/5-of-the-most-promising-industries-to-invest-in-for-2024
- https://barbarafriedbergpersonalfinance.com/should-i-sell-my-mutual-fund/
- https://cleartax.in/s/sip-calculator
- https://www.livemint.com/mutual-fund/should-you-pause-or-stop-your-mutual-fund-investments-when-markets-hit-an-all-time-high-sip-debt-fund-gold-11705417602481.html
- https://www.businesstoday.in/mutual-funds/best-mf
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-how-8-4-3-compounding-interest-rule-can-accelerate-your-sip-investment-calculator-ppf-mutual-funds-fd-fixed-deposit-tax-saving-schemes-280198
- https://www.investopedia.com/investing/when-to-sell-mutual-fund/
- https://www.blackrock.com/us/financial-professionals/insights/capital-markets-predictions-for-2024
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://investor.vanguard.com/investment-products/cash-investments
- https://www.policybazaar.com/funds/low-risk-mutual-fund/
- https://timesofindia.indiatimes.com/business/faqs/mutual-fund-faqs/mutual-fund-risks-can-all-money-be-lost-in-a-mutual-fund/articleshow/67638471.cms
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/safe-investments
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/why-do-some-investors-fail-to-yield-maximum-returns-from-mutual-fund-investments-here-are-7-reasons-11700655213537.html
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-with-stock-market-scaling-greater-heights-what-should-mutual-fund-investors-do-know-what-experts-say-sip-investment-mutual-fund-investment-strategy-hybrid-elss-index-lumpsum-268548
- https://cleartax.in/s/mutual-fund-types
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/best-value-funds-to-invest-in-march-2024/articleshow/108575359.cms
- https://www.barrons.com/articles/why-investors-are-pulling-money-from-vanguards-index-funds-51603390832
- https://www.vanguardinvestor.co.uk/need-help/answer/how-do-i-make-a-withdrawal
- https://fortune.com/recommends/investing/how-much-of-your-income-should-go-toward-investing/
- https://www.tataaia.com/blogs/financial-planning/things-to-do-when-losing-money-in-mutual-funds.html
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-low-risk-investments/
- https://www.fundsindia.com/faq-answer?category=basics+of+investing&subcategory=basics+of+mutual+funds&article=235637767.html
- https://www.quora.com/Are-mutual-funds-a-waste-of-time
- https://brokerchooser.com/broker-reviews/fidelity-review
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/these-6-equity-mutual-fund-categories-offer-over-20-in-last-5-years/top-bets/slideshow/107514625.cms
- https://money.usnews.com/investing/articles/fidelity-vs-charles-schwab-which-is-better
- https://www.fidelity.ca/en/insights/articles/worried-about-a-recession/
- https://www.investopedia.com/cds-vs-mutual-funds-5225344
- https://www.bajajfinserv.in/investments/how-to-withdraw-money-from-mutual-funds
- https://m.economictimes.com/markets/expert-view/when-is-the-right-time-to-exit-a-mutual-fund-what-are-the-tax-implications-shilpa-bhaskar-gole-explains/articleshow/104322229.cms
- https://www.investopedia.com/ask/answers/091815/when-are-mutual-funds-considered-bad-investment.asp
- https://www.canadalife.com/investing-saving/how-to-choose-investments.html
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/top-5-sectors-to-invest-2024/
- https://canvasannuity.com/blog/safest-place-for-retirement-savings
- https://support.fyers.in/portal/en/kb/articles/what-happens-if-a-mutual-fund-scheme-closes-down
- https://www.edelweissmf.com/investor-insights/mutual-fund-investment-tips-and-articles/high-risk-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110314/key-differences-between-etfs-and-mutual-funds.asp
- https://www.investopedia.com/terms/d/downsiderisk.asp
- https://www.quora.com/Did-anyone-lose-any-amount-in-a-mutual-fund-when-they-invested-more-than-5-years
- https://www.ctvnews.ca/business/5-reasons-not-to-invest-in-mutual-funds-1.6778515
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/when-is-the-right-time-to-start-investing-11704734414384.html
- https://www.livemint.com/mutual-fund/5-best-flexi-cap-mutual-funds-gave-over-20-annualised-returns-in-the-past-5-years-11708584437291.html
- https://www.principal.co.id/en/general-risks-investing-mutual-funds-0
- https://www.kiplinger.com/retirement/is-investing-in-mutual-funds-worth-it
- https://www.mutualfundssahihai.com/en/which-type-equity-fund-has-lowest-risk-and-which-has-highest
- https://www.fidelity.com/why-fidelity/overview
- https://www.kotaksecurities.com/mutual-funds/how-mutual-funds-perform-during-market-crashes/
- https://www.bajajfinserv.in/investments/high-risk-mutual-funds-explained
- https://groww.in/blog/how-many-mutual-funds-invest
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/is-mutual-fund-safe/
- https://www.fidelity.com/mutual-funds/mutual-fund-spotlights/money-market-funds
- https://www.financialexpress.com/money/mutual-funds-10-things-investors-should-check-before-investing-in-mutual-funds-3251510/
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/mutual-funds
- https://www.quora.com/I-have-most-of-my-money-in-Vanguard-Is-it-at-risk-if-Vanguard-goes-under
- https://scripbox.com/mf/will-mutual-fund-investment-drop-to-zero-ever/
- https://www.bitcot.com/fastest-growing-industries/
- https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/mutual-fund-types/